Hoạt động tín dụng đen”: là hành vi huy động vốn và cung cấp tín dụng không tuân theo quy định của pháp luật về vay và cho vay. Hoạt động này tồn tại nhiều hình thức có tổ chức với quy mô hoạt động ở nhiều địa phương như công ty dịch vụ tài chính tài chính; hoặc không có tổ chức, nhỏ lẻ như một số tiệm cầm đồ, cá nhân chuyên làm nghề cho vay…

Thủ đoạn hoạt động của các đối tượng thường lợi dụng kinh doanh dịch vụ cầm đồ, công ty cho vay tài chính để cho vay lãi nặng, tiêu thụ tài sản do người khác phạm tội mà có hoặc nhằm vào tâm lý hám lợi nhuận của người dân để huy động vốn với số lượng lớn rồi bỏ trốn để chiếm đoạt tài sản. Ngoài ra, các đối tượng còn tổ chức tán phát, dán tờ rơi tại các địa điểm công cộng; thông qua các mạng di động, internet nhắn tin mời chào và các thủ đoạn khác nhằm lừa người dân và những người bị chúng dồn ép lâm vào hoàn cảnh khó khăn buộc họ phải vay tiền với lãi suất cao; khi người vay không còn khả năng trả nợ, chúng sẽ sử dụng các đối tượng hình sự, ma túy đến siết nợ, đe dọa, khủng bố tinh thần... buộc người vay phải trả tiền cho chúng hoặc bị chúng cướp, cưỡng đoạt tài sản.


Hệ lụy của “tín dụng đen” làm cho rất nhiều gia đình rơi vào hoàn cảnh khó khăn, phải tha phương cầu thực, gia đình mâu thuẫn, li tán…; đồng thời là điều kiện hình thành các ổ nhóm, tiền ổ nhóm tội phạm hoạt động mang tính côn đồ, bạo lực, gây ra các loại tội phạm như: Giết người, cố ý gây thương tích, cướp, cưỡng đoạt tài sản, bắt giữ người trái pháp luật, gây rối TTCC…, làm ảnh hưởng nghiêm trọng đến an ninh, trật tự tại địa phương.



Mọi người dân cần nêu cao tinh thần cảnh giác, chủ động phòng ngừa, kịp thời tố giác tố giác các hành vi có dấu hiệu hoạt động “ tín dụng đen”, cho vay lãi nặng đến Cơ quan công an biết, để xử lý theo quy định pháp luật, góp phần đảm bảo an ninh trật tự. Nghiêm cấm các hành vi tham gia góp vốn, huy động vốn, huy động vốn môi giới, bao che, tiếp tay cho các đối tượng hoạt động tín dụng đen, cho vay lãi nặng.