Kịch bản thường bắt đầu từ một tài khoản mạng xã hội có hình ảnh một người mặc quân phục Công an hoặc Quân đội. Hồ sơ cá nhân được xây dựng khá bài bản với hình ảnh cá nhân, hình ảnh tại nơi làm việc, những câu chuyện về công việc và cuộc sống nhằm tạo cảm giác đây là một người có nghề nghiệp ổn định, đáng tin cậy. Không ít trường hợp, các đối tượng lấy hình ảnh của người thật được đăng tải công khai trên Internet để lập tài khoản giả. Tinh vi hơn, chúng có thể sử dụng công nghệ AI để tạo hoặc chỉnh sửa hình ảnh, video, xây dựng một nhân vật hoàn toàn không có thật nhưng có hình ảnh rất chân thực.
Sau khi tạo dựng “nhân thân”, đối tượng chủ động kết bạn, làm quen và trò chuyện với nạn nhân. Thời gian đầu, nội dung trao đổi chủ yếu xoay quanh công việc, cuộc sống, tình cảm nhằm tạo sự gần gũi và xây dựng lòng tin. Khi mối quan hệ đã trở nên thân thiết, đối tượng bắt đầu giới thiệu những “cơ hội kiếm tiền” như đầu tư trực tuyến, tham gia các chương trình ưu đãi, trò chơi trực tuyến hoặc các nền tảng có hình thức “nạp tiền nhận thưởng”.
Để khiến nạn nhân tin tưởng, các đối tượng thường hướng dẫn tham gia với số tiền nhỏ. Trên giao diện của website hoặc ứng dụng, tài khoản có thể liên tục hiển thị số dư, lợi nhuận hoặc phần thưởng tăng lên. Thậm chí, trong một số trường hợp, nạn nhân được cho rút một khoản tiền nhỏ trong giai đoạn đầu. Việc này nhằm tạo cảm giác nền tảng hoạt động bình thường và củng cố niềm tin rằng đây là một cơ hội kiếm tiền thực sự.
Khi nạn nhân đã tin tưởng, đối tượng bắt đầu hướng dẫn thực hiện các giao dịch có giá trị lớn hơn. Với hình thức “vòng quay may mắn” hoặc “nạp tiền nhận thưởng”, hệ thống có thể thông báo nạn nhân trúng một phần thưởng có giá trị cao nhưng muốn nhận được phần thưởng phải nạp tiền trước. Sau lần nạp đầu tiên, hàng loạt lý do tiếp tục được đưa ra như phải nạp thêm để đủ điều kiện nhận thưởng, thanh toán phí xác minh, phí thuế, nâng cấp tài khoản, hoàn thành nhiệm vụ hoặc mở khóa chức năng rút tiền. Mỗi khi nạn nhân chuyển tiền, một yêu cầu mới lại xuất hiện.
Đáng chú ý, các đối tượng thường đánh vào tâm lý tiếc số tiền đã bỏ ra của nạn nhân. Khi đã chuyển một khoản tiền lớn, nạn nhân dễ rơi vào suy nghĩ “chỉ cần nạp thêm lần cuối là có thể lấy lại toàn bộ tiền”, từ đó tiếp tục chuyển tiền theo yêu cầu. Đến khi không còn khả năng thanh toán hoặc nhận thấy bất thường, nạn nhân mới phát hiện mình không thể rút tiền và tài khoản liên hệ với mình cũng có thể đã bị khóa hoặc biến mất.
Điểm nguy hiểm của thủ đoạn này là các đối tượng kết hợp nhiều phương thức lừa đảo trong cùng một kịch bản: giả mạo danh tính, tạo dựng quan hệ tình cảm, thao túng tâm lý và dẫn dụ tài chính. Hình ảnh Công an, Quân đội được sử dụng như một “tấm vé tạo niềm tin”, khiến nạn nhân dễ hạ thấp cảnh giác. Tuy nhiên, người dân cần hiểu rằng một bức ảnh mặc quân phục, một tài khoản mạng xã hội hay thậm chí một đoạn video không thể chứng minh người đang liên hệ với mình là cán bộ Công an, Quân đội.
Cơ quan Công an khuyến cáo người dân cần hết sức cảnh giác với những người mới quen trên mạng xã hội nhưng nhanh chóng tạo dựng tình cảm, đồng thời giới thiệu các sàn đầu tư, ứng dụng kiếm tiền, trò chơi có thưởng hoặc yêu cầu nạp tiền để nhận phần thưởng. Không nên tin tưởng tuyệt đối vào những hình ảnh, video, giấy tờ hoặc thông tin được cung cấp qua mạng xã hội; không truy cập các đường link lạ, không cài đặt ứng dụng không rõ nguồn gốc và tuyệt đối không cung cấp mật khẩu, mã OTP, thông tin tài khoản ngân hàng cho người khác.