Sau khi nạn nhân liên hệ, các đối tượng yêu cầu cung cấp thông tin cá nhân, giấy tờ tùy thân và thông tin liên quan để làm hồ sơ vay vốn. Tiếp đó, chúng gửi các giấy tờ, thông báo giả mạo thể hiện khoản vay đã được phê duyệt, giải ngân thành công và yêu cầu nạn nhân đăng nhập hoặc thực hiện thao tác rút tiền theo hướng dẫn.

Khi nạn nhân không thể rút được tiền, các đối tượng viện lý do nhập sai thông tin, sai cú pháp hoặc lỗi hệ thống, đồng thời thông báo khoản vay đã được giải ngân nên người vay vẫn phải có trách nhiệm thanh toán. Từ đó, chúng yêu cầu nạn nhân chuyển tiền để sửa lỗi, xác minh hoặc kích hoạt tài khoản. Khi nạn nhân chuyển tiền theo yêu cầu, các đối tượng lập tức chiếm đoạt và tiếp tục đưa ra những lý do khác để yêu cầu nộp thêm tiền.
Công an phường Trấn Biên khuyến cáo: Người dân cần cảnh giác với các quảng cáo cho vay lãi suất thấp, giải ngân nhanh, thủ tục đơn giản trên mạng xã hội. Tuyệt đối không chuyển tiền với bất kỳ lý do nào như phí giải ngân, phí sửa lỗi, phí xác minh hoặc kích hoạt khoản vay khi chưa kiểm chứng được tính hợp pháp của giao dịch. Không cung cấp thông tin cá nhân, tài khoản ngân hàng, mật khẩu và mã OTP cho các đối tượng không rõ danh tính.
Khi có nhu cầu vay vốn, người dân cần liên hệ trực tiếp ngân hàng thông qua website, ứng dụng hoặc các kênh giao dịch chính thức để xác minh thông tin. Nếu phát hiện dấu hiệu lừa đảo hoặc đã chuyển tiền cho đối tượng, cần nhanh chóng liên hệ ngân hàng và trình báo cơ quan Công an nơi gần nhất để được hỗ trợ xử lý.